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基金净值什么意思?怎么计算?

2021-10-04 6 jdhymc

  现在投资私募基金最常看到的数据就是基金资产净值,而基金净值又是衡量一只基金的价值的评判标准之一 ,因此了解私募基金净值的概念和计算方法很有必要。那么 ,私募基金净值怎么计算呢?

  对于公募基金,现在查询公募基金的净值非常方便,在基金公司官网或者基金第三方网站 ,甚至银行,淘宝等地方,只要是有代销基金的平台都可以轻松查看基金净值 ,私募基金净值则不一样 。

基金净值什么意思?怎么计算?

  私募基金不同于公募基金,既然是私募的,当然净值不会随便公开 ,而只能在特定的地方查看到,一般需要去查询私募基金的账户,向私募基金管理人查询 ,这样才能看到实际盈亏情况 。

  投资者在购买私募产品之后,信托公司会在T日之后的10-15个工作日内给投资者提供份额确认书,确认书上会有所购买产品的名称、份额以及金额 、成交日。份额为固定值 ,客户的资产净值随着产品的份额净值的变动而变动 ,投资者可以通过信托或者私募公司网站查看净值变化。那么私募基金净值怎么计算?

  私募里的基金净值和公募的基金净值基本是一样的 。基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值 ,即每一基金单位代表的基金资产的净值。

  单位基金资产净值,就是指每一基金单位所代表的基金资产净值,计算公式为:

  单位基金资产净值=(总资产-总负债)/ 基金单位总数 

  其中 ,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票 、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量 。

  累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额

  福州融航资管网 /提醒:基金净值的高低并不是选择基金的主要依据 ,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间,或是自成立以来成长迅速 ,基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短,或是进场时点不佳,都可能使基金净值相对较低 。因此 ,如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准 ,就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性,这才是正确的投资方针。

相关标签: # 净值 # 基金 # 私募基金 # 资产 # 单位

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