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基金净值的计算

2021-10-06 6 jdhymc

  什么是基金净值?

从字面上看 ,基金净值是基金“干干净净”的价值——这种“干净 ”就是指去掉了负债的资产。因此 ,基金资产净值=(总资产-总负债),是“在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额 ” 。

基金的总资产包括基金投资的股票 、债券 、其他有价证券 ,还有为应对投资者赎回而持有的现金(银行存款)等;而基金的负债是基金在运作时所形成的负债,包括应付的费用、利息等 。

由于基金投资的股票、债券等的价格总是处在波动中,基金的总资产也随之波动 ,所以,准确地表达基金净值,还要加入时间的因素。如某基金在某年某月某日的净值······

基金是集合理财 ,被分成了许多的份额,因此,基金资产净值按照份额来计算 ,就有了另一个概念:“基金份额净值”(也称“基金单位净值”)。

  它表示每一基金份额的净值是多少,基金份额净值=(总资产-总负债)/基金份额总数 。

投资者通过基金的份额净值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱(基金份额净值X基金份额)。同时,它也是基金申购 、赎回时的价格。

基金净值还有另一个概念:基金累计净值 ,它是基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益) 。

  因此 ,基金累计净值是指基金最新的份额净值与成立以来的分红业绩之和:累计净值=份额净值+基金成立后累计分红金额。

基金在分红后,基金的份额净值会下跌,但基金的累计净值却保持不变。投资者如果申购、赎回基金 ,要看基金的份额净值,按交易日的份额净值成交;如果要了解基金的历史表现和业绩,则更应该关心基金的累计净值 ,以及不同统计时段上的净值增长率 。

应该是以收盘价为准计算。

基金净值每天只有一个,而且每天都不相同。基金净值的计算公式是这样的:T日基金份额净值=T日基金资产净值 / T 日发行在外的基金份额总数 。其中,T日基金资产净值=T日基金总资产-T日基金总负债。基金总资产是指一个基金所拥有的各类资产(包括股票、债券 、银行存款和其它有价证券等)按照公允价格计算得出的市场价值; 总负债是指基金运作时所形成的负债 ,如应支付的托管费、管理费、应付利息 、应付收益等。

其实很简单,在搜狐财经网有基金买卖计算器,他分申购费用计算器和赎回费用计算器 ,只要你按要求输入数据,很快就有你要的结果

相关标签: # 基金 # 净值 # 份额 # 负债 # 总资产

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