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方正(民族)证券存款这个案例也给修改中的证券法提供很好的示范。

2021-12-09 16 jdhymc

  方正(民族)证券存款 ,有三个问题要提防

  最近方正 证券暴出其下属民族 证券存款有问题 。公告称:

  “在恒丰银行股份有限公司存放的20.50亿元协议存款,我们在执行函证程序时,仅取得了该行资金运营中心出具的《资金证明》 ,未能取得符合中国会计师审计准则要求的银行询证函,我们认为对该项银行存款余额未获取充分 、适当的审计证据。”

  企业存款一般分为二种:定期存款和日常经营帐户。

  核查其二者的真伪的方法:

  1.日常经营帐户是要求企业提供开户打印并盖公张的对帐单,其实就是“买房人的银行存款流水 ” 。

  2.定期存款这个与个人的定期存款相比 , 较为麻烦。主要症结是出在“银行搞活经营”背景下。媒体中报道涉及银行问题的案子 ,十有八九都以这个“企业定期存款”为借口 。综合已经出现的情况共有三防;

  A,假“定期存款 ”,实际就是存款企业与银行联合作假 ,企业的钱通过银行转移到了特定的地方 。

  B,真“定期存款”单。其实是委托贷款或购买理财产品。银行要求存款企业,或“存款企业”中的部分人盗用公款购买理财产品 。说白就是:“钱还在银行 ,但是现在不是你的,你不能用 ”。因为“理财产品 ”才是你的!

  C,真“定期存款”单,假存款。有些存款企业(集团)为了给旗下其控制的缺钱的另外企业贷款或转移资金 。采取将有钱企业的钱通过一家银行转贷给无钱企业。方法主要就是开“定期存款”单。将钱转到目的地 。银行其实就是一座桥。银行得到一些手续费。

  说实话我觉得玄 。因为:一个企业把20多亿存入小银行 ,(北京什么银行没有?)不是要问有没有存在不存在的问题。而是是要问敢不敢存的问题!为何存的问题!

  这个案例也给修改中的证券法提供很好的示范。

相关标签: # 存款 # 银行 # 企业 # 定期 # 问题

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