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基金收益的收益计算怎么算?

2021-12-15 16 jdhymc

举例如下: 一、申购: 假定用1万元申购某只基金,申购费率是1.5%,当日净值是1.2000。 净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)=10000.00÷(1+1.5%)≈9852.22(元) 申购费用=申购金额-净申购金额=10000.00-9852.22=147.78(元) 申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值=9852.22÷1.2000≈8210.18(份) 二、赎回: 假定一个月后赎回该基金 ,赎回费率是0.5%,当日净值是1.4000。 赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=8210.18×1.4000≈11494.25(元) 赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494.25×0.5%≈57.47(元) 赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.25-57.47=11436.78(元) 净利润=11436.78-10000.00=1436.78(元)

认\申购基金收益的计算方法: 收益份额计算分为外扣法与内扣法: 内扣法: 份额 = 投资金额×(1-认\申购费率)÷认\申购当日净值 利息 收益 =赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率) 红利-投资金额 外扣法: 份额 = 投资金额×(1 认\申购费率)÷认\申购当日净值 利息 收益 = 赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率) 红利-投资金额 现在大部分基金公司采用的都是外扣法,因为同样的申购金额 ,外扣法购买的份额会多一点,对基金民比较有利 。 用此方法可以计算每日自己的盈利情况。购买基金后,如果觉得每日计算比较麻烦 ,可以采用财道网的基金账本进行管理,可以自动计算出每天的收益及收益率.

相关标签: # 申购 # 赎回 # 费率 # 净值 # 份额

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